新时期证券资讯服务模式(摘要)
深圳证券信息有限公司　　王春雷　高凌智

一、前言
　　 近二年来我国证券行业发生急剧的变革，国内股票市场交易低糜、固定佣金制度改革、上市公司诚信危机、国外金融机构的业务渗透等种种市场环境变动，都对国内券商的业务发展带来了冲击，构成券商稳定利润来源的经纪业务利润下滑尤其明显；券商通过整合内部资讯、研究、咨询等资源，为客户提供主动型的个性化信息服务，树立品牌服务形象，提高经纪业务核心竞争力，成了众多券商未来一段时间的业务发展目标。
借助先进的IT技术，构建符合新时期业务发展需要的信息平台，是券商当务之急的工作；但对目前分散独立的资讯数据库、网络、应用系统进行整合再利用，则是一个较为复杂的系统性工程。
　
二、现状
（一）经纪业务现状
1. 经纪业务服务的无差别性
2．投资者服务需求的变化
3．证券市场发展带来的盈利难度增加
4．新的竞争形势迫使服务细化
5．券商管理模式的转变
　　结论：国内的经纪业务发展已经到了深层次竞争的环节，谁能够提供主动式的、精细化的研究咨询服务，并依照投资者实际情况随时、随地推送必要信息，帮助投资者控制风险、提高投资收益，谁就能在未来的经纪业务竞争中占具主动性。然而进行以上工作的先决条件是通过IT技术对券商现有资源进行整合，即“工欲善其事，必先利其器”。
（二）券商现存信息系统状况分析
　　券商目前的网络多数主要由交易网、办公网、财务网三网构成，各网络应用及其数据独立并行；目前运行的应用系统有交易系统、办公系统、资讯服务系统、研究系统、客户服务系统（门户网站、CALL CENTER、手机短信中心），各系统均具有独立数据源，并独立形成业务数据存储和数据采集。另外各业务系统由不同的部门进行维护/使用。从目前券商信息系统运行现状来看，主要存在以下几点问题：
1．面向应用系统的服务管理模式
2．各个系统互相独立，形成信息孤岛
3．研究成果无法迅速转化为服务
4．现有系统不能综合量化咨询/研究工作成果
5．缺乏科学分析的数据支持
6．无统一信息调度中心
7、低水平的重复建设
8、资讯服务成本较高
　　结论：在现有信息系统基础之上，通过对各业务系统的有效整合，搭建综合信息平台，统一管理底层信息，统一管理客户，面向客户，向各业务系统分别分发信息。从而促进券商内部资源整合，建立以客户为中心的信息服务模式是当务之急。

三、需求
实现为客户提供主动式、个性化、全方位的统一品牌资讯服务，提升经纪业务服务层次；
· 建立以客户为中心的资讯服务模式，统一各类客户群，为不同客户群提供分层次、个性化的特色资讯服务；
· 搭建开放的、集中的可永久保存的中心资讯数据库，为不同应用提供资讯支持，可有效减少券商内部资源浪费，节省信息采购费用；
·使券商内部研究、咨询力量重新整合，实现咨询服务资源的最大化共享，提高整体工作效率；
· 在统一信息服务平台建设中遵循开放性、稳定性、安全性、可持续性原则，有效降低券商项目系统建设的风险。

四、方案
　　 通过建立综合资讯平台，将券商工作人员/客户、信息服务流程、数据流纳入到一个统一流程中进行规范运作，最终向日趋理性的投资者提供个性化的信息，建立自有的品牌化的信息服务。以信息数据在经纪业务中的流动为主线，以主动式/个性化的信息推运为终极目标，最终使券商有效整合、合理配送信息资源，提高工作效率，形成一个开放式的经纪业务支持系统。
　　券商工作人员通过本系统进行信息整合，完成企业共享级信息的制作，信息向各终端应用系统/客户的推送工作；信息服务流程涉及工作效率的改进、信息使用/制作成本的降低、客户对信息的满意度；必须制定合理的信息流程，在每个信息节点上安排适当的工作人员才能达到整体系统目标；数据流是整体系统运行的主要内容。在平台系统中流动的数据资料的及时/准确/完整性关系到资讯品牌建立。
（一）设计原则：
·友好性
· 兼容性
·可扩展性
·灵活性
·规范性
·高效性
·安全性
·易操作性
（二）设计目标
·建立内容丰富、翔实的、个性化的、多媒体的中心数据库
· 建立统一数据管理平台，进行数据管理，保证券商外购信息和自有信息的进入
·建立统一数据分发体系，向营业部、网站、各类终端、手机、呼叫中心等应用系统分发信息
·建立统一的信息采编规则，保证入库所有资讯能够更方便的被利用
·建立可靠的通讯体系，保证信息的及时性、准确性、完整性
·设计界面友好，使用方便，符合投资者现场与非现场交易中的资讯使用习惯
·保证营业部行情分析软件下，资讯厂商信息呈现的兼容性，打造券商资讯品牌
（三）系统模块
　　通过数据引擎将券商各应用系统、外购的数据进行清洗、转化、分类，　形成总部集中管理的中心资讯数据库，同时通过统一信息采编系统，将公司研究类、咨询类等数据加入中心资讯数据库，利用信息审核平台界定中心数据库内容外发数据的有效性，然后用信息分发管理平台对客户服务系统（即各终端应用系统及用户的设置）推送具有针对性的信息，达到主动式、个性化的信息服务目的。
各子模块定义如下：
　　数据引擎模块：完成财务类、办公类、客户资料类、外购报告/咨询类、资讯厂商类信息的转化、清洗、分类、整理工作。
　　资讯采编模块：建立券商自已统一的新闻、政策公告、统计数据、研究评论标引分类，将外购类信息分类对应入库；将自有的咨询类、研究类、其它类信息进行录入、编辑、分类添加；完成信息的检索、浏览工作；支持本地、远程采编，实现外购资讯的自动采编。
　　资讯审核考评模块：界定中心数据库向外发信息的有效性，有效信息将被推送到客户、系统中；统计界定每一类别信息的合格性，并对不合格信息提出预警；浏览信息、删除被审核的信息、加入信息有效标记；处理未审核信息表；统计、考核员工的工作成绩。
　　中心数据库模块：完成客户资料数据、OA办公数据、财务数据、资讯文本类数据、资讯非文本类数据（字段化数据，例：上市公司财务数据等）的存储；形成券商内部资源统一、信息共享的中心数据库。　
　　数据浏览挖掘模块：通过数据浏览挖掘平台，用户可以检索查看文本类信息与数据类信息；　该模块具有扩展性，通过定义好的数据标准，用户可以扩展开发相关研究工具；即根据应用，面向研究对象开发专业金融数据工具；进行金融工程研究支持，进行CRM支持等；本模块支持研究所的高级数据研究工作。
信息分发引擎模块：以中心数据库的数据为底层，通过客户的唯一标识，客户在各信息系统中的分布，客户的持仓情况，客户的信息订购单，向客户、终端应用系统分发信息，达到主动式/个性化，随时、随地提供证券信息服务的目的。
　　系统用户管理模块：进行综合信息平台用户的新建、用户所属部门的新建，权限的建立，用户权限的分配，用户级别的定义；让用户根据自己的角色到平台的各具体模块中工作。

五、平台拓朴图

　　　　　　　　　　　　　　　　深圳证券信息有限公司
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　二零零三年十月